Организации, действующие на финансовом рынке в отсутствие лицензии Банка России (или не включенные в соответствующий государственный реестр), наносят моральный и финансовый ущерб потребителям, не осуществляют обязательные платежи в бюджеты всех уровней и дискредитируют деятельность легальных участников финансового рынка и вертикаль исполнительной власти Российской Федерации.Отделение по Калужской области Главного управления ЦБ РФ по ЦФО информирует: «Недобросовестные участники финансового рынка прибегают к различным схемам извлечения прибыли, используя социальные сети, мессенджеры, а также открывая офлайн-офисы.
Зачастую нелегальные и недобросовестные участники финансового рынка заключают договоры аренды на помещения, красиво их обустраивают, а затем под звучными вывесками проводят мошеннические схемы.
Для своевременной и эффективной борьбы с противоправным поведением на финансовом рынке Отделение Калуга предлагает информировать о фактах, связанных с подозрительными действиями юридических и физических лиц, работающих под видом микрофинансовых организаций, ломбардов или кредитных потребительских кооперативов, a также иных лиц, оказывающих финансовые услуги (кроме кредитных и страховых организаций) в офисах на территории муниципальных образований.
Например, выдача займов комиссионными магазинами и иными лицами (от имени ИП либо ООО, в названии которого нет слова «ломбард»), займов под залог ПТС/автомобиля, привлечение денежных средств граждан под большие проценты в «высокодоходные» проекты.
Информацию необходимо направлять на официальный адрес электронной почты Отделения Калуга: 29office@cbr.ru с указанием в теме сообщения «Нелегал». В содержании сообщения нужно указать наименование организации или ФИО, вид финансовой услуги, адрес офиса и при наличии сведения об ИНН».
